坚持演进！金证股份王海航：从效率提升到业务模式转型，券业数字化正处关键转

编者按:党的二十大报告提出，加快发展数字经济，推动数字经济与实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群数字经济已经成为中国经济增长的新动能全面推进行业组织数字化转型，既是助力证券行业高质量发展的内在引擎，也是更好服务实体经济，满足人民群众需求的重要举措

为推动行业数字化转型，繁荣行业金融科技生态，中国证券业协会与证券时报经纪中国联合推出法医科学谈，数字化转型蓝图绘就专栏，邀请证券行业高管，首席信息官共话金融科技赋能证券行业，探讨数字化转型的未来方向。

伴随着数字经济的发展，数字化转型已经成为各行各业的高度共识。

最近几天，深郑锦科技有限公司CEO王海航在接受券商中国采访时表示，证券行业对数字化转型的必要性和重要性已经达成高度共识券商各业务条线的数字化转型相对独立，在提升效率，控制风险方面取得了一定成绩，但真正以客户为中心的组织数字化转型才刚刚起步

目前，证券行业的数字化转型正处于从效率提升到商业模式转型的关键转折点王海航认为，券商可以从以客户为中心的组织变革，内部数据管理和外部数据共享，投行业务等方面努力

王海航说，数字化转型的目标是价值创新在数字化转型的实际过程中，我们不必过于注重概念的新颖，而应该坚持不断进化，摸着石头过河，而不是一场革命

数字化转型的两种方式

谈及数字化转型，王海航表示，价值创新是根本目标，数字技术的应用是主要手段。

王海航从工具革命和决策革命两个方面分享了自己的经验他认为，工具革命以自动化的方式极大地提高了工作效率，决策革命则以智能化提高了决策的科学性和精准性，颠覆了传统行业长期以来传统工具+经验决策的发展模式

具体来说，工具革命旨在大大提高工作效率王海航表示，信息系统是证券行业最重要的业务工具因此，工具革命的重点是重构良好的企业IT架构和数字技术平台，以灵活快速地实现业务创新

在王海航看来，一个好的企业IT架构是成功数字化转型的基石，应该具备八大关键特征:

1.开放性:开放，透明，非封闭，可扩展，可定制，

2.层次化:纵向解耦，保证整体架构的稳定性，兼顾各级实现的灵活性，

3.松耦合:横向解耦，解决业务复杂性，快速响应，

4.融合:不局限于单一技术的实现，支持在统一架构下使用最合适的技术，

5.敏捷:轻量级开发，快速交付，以及技术中心支持的业务和数据中心是敏捷的关键，

6.安全性:良好的网络和数据安全控制系统，

7.完整性:包括应用完整性，技术完整性，中间层完整性，

8.标准化:标准化是互联互通的基础。

王海航指出，工具革命不止于此RPA是另一个不容忽视的革命性工具根据消息显示，RPA被称为机器人过程自动化，即利用软件自动化来实现原本由人类操作的计算机完成的操作

王海航表示，RPA和AI的结合可以为一线业务人员提供轻量级，可视化，易用的多功能个人数字助理我相信到十四五结束的时候，如果员工不能熟练使用RPA，将会像今天不能使用Word和PPT一样不可思议

在决策革命方面，快速变化的环境和客户需求对决策的实时性要求越来越高从快速响应到实时响应，已经成为不可逆转的趋势

他认为，为了降低决策的风险，基于数据，模型和算法推导出海量的场景，实现科学预测，将是赢得未来的关键。

以‘数据+算法+算力’为特征的决策革命或智能决策，在证券行业的数字化转型中越来越重要在异常交易监控，融资融券风险分析，投行资料审核，量化投资策略等方面有探索性应用

据王海航介绍，智能决策所依赖的数据不再局限于传统的客户数据和业务数据新闻报道，社交网络，流言蜚语和替代数据都可以作为决策的依据在算法层面，传统规则仍有一席之地，但更复杂的决策需要依靠机器学习，深度学习等AI算法计算力支撑着算法和数据，计算力的大小代表着数据处理能力的强弱，也影响着智能决策的效果

工具革命和决策革命是数字化转型的手段，而不是目的本质上是数字化的效率工具和数字化的智能决策手段它们被称为‘革命’，更强调变革的根本性和重要性王海航表示，数字化转型的目标是价值创新在数字化转型的实际过程中，我们不必过于注重概念的新奇，而是要坚持不断进化，摸着石头过河，而不是一场革命

组织的数字化转型才刚刚开始。

当前，金融行业普遍加快数字化转型，尤其是证券行业最近几年来不断加大对信息技术的投入数据显示，2017年以来，我国证券行业信息技术投入近1200亿元其中，2021年全行业信息技术投资额338.2亿元，同比增长28.7%持续的信息技术投资为数字化发展奠定了坚实的基础

王海航对券商中国表示，与银行等金融机构相比，证券行业数字化转型的整体进程处于大致相同的阶段，即基本实现了工具革命，正处于向更多场景和决策革命的过渡阶段。

与海外投行相比，中国证券业在营销，客服，运营，流程等方面的数字化水平相当主要差距仍然在投资研究，投资组合管理和风险管理方面，这不仅涉及大量的金融工程专业知识和行业经验，还涉及大数据和人工智能的充分应用还需要结论来解释，空间巨大，挑战巨大

回顾最近几年来证券行业数字化转型的阶段性成果。券商中国记者王海祥总结为五个方面:

一是全行业对数字化转型的必要性和重要性达成高度共识监管机构，核心机构，运营机构，服务机构都积极行动起来，从战略，组织，资金，人才等方面保障数字化转型

其次，经纪业务是大部分证券公司数字化转型的起点和重点在线上客户接触，客户画像，数字化营销，智能客服等方面取得了良好的效果，但也存在高度依赖外部互联网平台渠道的隐忧

再次，以RPA为代表的各种数字化成果，提高流程效率，替代人工重复性工作，门槛低，见效快，在运营管理的各个领域开花结果。

第四，普遍强调数据建设和智能应用，但数据治理效果有待提高。

第五，各条线数字化转型相对独立，在提升效率，控制风险方面取得了一定成绩，但真正以客户为中心的组织数字化转型才刚刚起步。

证券行业有三大方向。

下一步，证券行业的数字化转型可以从哪些方面进一步突破。

王海星对券商中国表示，目前，证券行业的数字化转型正处于从效率提升到商业模式转型的关键转折点，重点可以归纳为以下三个方面:

首先是实施以客户为中心的组织变革大券商为各类客户提供综合服务，客户资源公司化，营业执照平台化，中小券商围绕细分客户组织特色产品和服务体系

第二，高水平的内部数据治理和高质量的外部数据共享科技监管局和证监会组织行业资源，建立和发布证券，基金，期货等行业的数据模型和相关数据标准，为实现高水平的数据治理提供重要支撑行业组织应密切关注并积极应用

以公司数据为核心的外部数据是资本市场投融资决策的关键数据基础收集，整理，加工的成本很高，通用性很强从有利于行业整体发展的角度出发，需要建立合适的相关数据基础设施和配套的共创，共享，共享的共赢机制

第三，全面注册制改革带来的投行数字化转型投行业务信息化水平相对较弱，全面注册制大大提高了证券公司在调整，定价，销售，监管等方面的合规性和专业能力要求，相应催生了数字化转型的迫切需求

他表示，作为证券行业资深的金融科技服务机构，郑锦股份将与行业组织共同推动行业的数字化转型向行业开放支持数字化转型的新一代分布式，云原生，超融合技术平台KOCA，帮助行业组织建立或提升自主可控的数字化技术能力基于KOCA的新一代证券核心业务系统和基金核心业务系统相继上线，为行业机构数字化转型提供了高度开放的业务基础

王海航介绍，郑锦股份将加强R&D在数据治理，数据智能和数据服务方面的投资，帮助行业组织夯实数字化转型的数据基础，与行业机构联合研发，打造数字化转型痛点和场景的新一代解决方案，如数字化投行，数字化投研，数字化运营，数字化风控等。

校对:陶谦